大资管时代群雄逐鹿 机构高管共话机遇与挑战

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上证报中国证券网讯(何奎 记者 黄蕾)近年来,随着个人财富收入的增加,大众对财富管理的需求亦日益强烈,资产管理市场被视为金融机构下一个主战场。

作为市场重要参与者的保险资管公司、基金公司、理财子公司、券商资管公司等机构如何看未来资管行业的发展,又将如何应对机遇和挑战?10月22日,在“新时代下保险资产管理与大资管的融合发展暨太平资产15周年高峰论坛”上,来自各类机构的专业人士各抒己见。

行业迎巨大发展机遇

我国经济规模水平持续增长,居民财富也随之增加,财富管理逐渐成为市场关心的热点话题。与会市场人士一致认为,未来我国财富管理市场发展空间广阔,资管行业也将迎来巨大发展机遇。

上海交通大学上海高级金融学院学术副院长严弘表示,近几年,中国资管行业将迎来较大发展机遇。中国社会科学院发布的数据显示,2019年中国居民财富规模超过500万亿元,居民人均财富约为36.6万元,从人均财富这个角度来看,我国财富增长还有较大空间。

从另一个角度看,我国居民财富配置中金融资产比例不高,未来财富配置向金融资产转移将是重要方向。

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波士顿咨询公司董事总经理、全球合伙人刘冰冰分析认为,从资金端、资产端、模式端来看,“十四五”时期资管行业将迎来巨大机会。在资金端有四种资金来源:财富重分配资金、养老资金、新周期战略资金、跨越资金;在资产端有四个投资方向:权益资产、另类资产、被动资产、绿色资产;在模式端有以客户为核心的四类升级:针对个人客户、机构客户、企业和 *** 的模式升级,最后是数字化升级。

机遇与挑战并存

大资管时代下,各类机构主体在把握发展机遇的同时,也面临着不同的挑战。

在资产管理有限公司投资总监王卫华看来,资管行业主要面临三方面的挑战。一是技术变革。比如,以区块链技术为基础的金融去中心化,可能会颠覆保险、银行等机构的传统运营模式。二是投资者观念更新。投资者应着眼于长远,选出未来“赛道”中高成长的行业。三是来自政策方面。期待未来能进一步放开更多的投资领域。

上海东方证券资产管理有限公司联席总经理胡雅丽认为,券商资管面临的挑战主要有以下三个方面:一是资产管理行业迎多方入局,越来越多的券商资管公司成立并申请公募牌照,行业竞争加剧;二是随着资管新规的全面落地实行,券商资管面临展业新形式的挑战;三是监管环境发生变化,券商资管应发挥差异化和特色化优势,助力行业良性生态的养成。

徽银理财副总裁靳戈表示,目前银行理财子公司亟待解决两个难题,一是客户投教;二是内部投研。此外,如何在利率风险、流动性风险、信用风险叠加的情况下保持较好的收益,也将是银行理财子公司需要研究的长期课题。

针对未来保险资管机构如何应对机遇与挑战,华宝证券财富管理业务总部总经理杨宇提出了六条建议:一是业务要走出舒适区;二是夯实研究能力;三是重视FOF投研产业链建设;四是重视REITs业务;五是把握养老事业战略发展机遇期;六是展开全面合作。

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